Budapest 2℃ (borult)Nagyon várják már a magyar családok: sokan nem tudják, mit kezdjenek vele
Idén februárban nagyságrendileg 1,4 millió, arra jogosult család kapja kézhez a családi-adóvisszatérítés összegét. Az OTP Bank szakértői szerint ez kezdőlökést adhat a hosszú távú megtakarításoknak. Az OTP Öngondoskodási Index kutatás eredményei is bizakodásra adnak okot, hiszen a pénzügyi öngondoskodást, illetve a gyermekük jövőjét tudatosan tervezők aránya tízéves csúcson van.
A hatályos jogszabályok értelmében a Nemzeti Adó és Vámhivatal idén február 15-ig utalja minden jogosult kisgyermeket nevelő személy számára az SZJA-visszatérítés összegét.
A családok így jelentős többletforráshoz jutnak év elején. Az OTP Bank várakozásai szerint a háztartások számára ez jó lehetőség arra, hogy megtegyék az első lépést az olyan hosszú távú célok elérése felé, mint például gyermekeik továbbtanulása vagy lakásvásárlása. Ilyen cél lehet még egy nagyobb lakás megvásárlása vagy a nyugdíjaskori anyagi biztonság megalapozása is.
Az utóbbi évek legizgalmasabb időszakára számítunk a lakossági megtakarítási piacon. A járványhelyzetet követően ugyanis pénzügyileg tudatosabbá vált a lakosság, az adóvisszatérítéseknek, a fiatalok adó-kedvezményének köszönhetően pedig a megtakarítási állománybővülés mértéke megugorhat, még többen tehetnek félre a jövőjükre, gyermekük jövőjére gondolva. Azt sem tartjuk elképzelhetetlennek, hogy az idei év első három hónapjának eredményei akár 10 százalékkal is meghaladhatják a 2021 azonos időszakának számait
- nyilatkozta Fabriczki Rita, az OTP Bank megtakarítási területének vezetője.
Az OTP Öngondoskodási Index kutatásának legfrissebb eredményei szerint a koronavírus-járvány és az emiatt kialakult gazdasági nehézségek hatására a hazai lakosság pénzügyek terén tudatosabbá, óvatosabbá vált, amit igazol, hogy a megkérdezettek 51 százaléka tervez valamilyen pénzügyi öngondoskodásba kezdeni. Ez a kutatás indítása óta mért legmagasabb érték.
A sikeres, hosszú távú öngondoskodás tervezésekor fontos egy vagy több kézzelfogható célt találni, sőt tervet is készíteni, hogy hogyan szeretnék az ügyfelek ezeket a célokat megvalósítani.
A kutatások szerint azonban továbbra is a lakosság csupán 40 százaléka készít pénzügyi tervet legalább egy hónapra előre. Az OTP Bank Pénzügyi Tervező szolgáltatása éppen ebben segít, hiszen az ügyfelek akár online, akár a bank szakértőinek segítségével kiválaszthatják a személyre szabott megtakarítási megoldásokat.
A hamarosan érkező SZJA-visszatérítések kapcsán tehát az OTP Bank arra biztat mindenkit, hogy felelősen gondolja végig egyéni és családi élethelyzetét, jelölje ki céljait, és ennek megfelelően fordítsa rövid, közép vagy hosszútávú pénzügyi céljai megvalósítására a visszatérítés összegét.
Címlapkép: Getty Images
JÓL JÖNNE 1 MILLIÓ FORINT?
Amennyiben 2,5 millió forintot igényelnél, 72 hónapos futamidőre, akkor a törlesztőrészletek szerinti rangsor alapján az egyik legjobb konstrukciót, havi 50 760 forintos törlesztővel az UniCredit Bank nyújtja (THM 14,29 %), de nem sokkal marad el ettől az CIB Bank 50 948 forintos törlesztőt (THM 14,45%) ígérő ajánlata sem. További bankok ajánlataiért, illetve a konstrukciók pontos részleteiért (THM, törlesztőrészlet, visszafizetendő összeg, stb.) keresd fel a Pénzcentrum megújult személyi kölcsön kalkulátorát. (x)
